篇一：银行案防会发言材料
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案防分析会发言稿
篇一：支行7月份案防会议发言材料
支行7月份案防会议材料
同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。
一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。
以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。
二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。
当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己1文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大
业负责，对党负责。
三行业性质特殊，我们要讲案防。
银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓；案防做不好，就是自取灭亡。
四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。
当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民2文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发
风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。
以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：
一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。
我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论3文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。
二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。
三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。
四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。
同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。
一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及4文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。
二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡
逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。
三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的5文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距
早动手，快行动，练好本领。
同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好
篇二：在XX年下半年案件风险防范工作分析会上的讲话
在XX年下半年案件风险防范工作分析会上的讲话
一、牢固树立依法合规经营理念。
1、认识到位。从历史的数据分析，百分之八十以上的案件和人员都发生在县级营业单位，说明基层单位是案件的高发区，做好基层公司的防范工作、防止病从口入是防范案件发生的关键环节。
2、执行到位。
对上级公司的规章制度、工作措施要不折不扣执行。特别在开门红期间，应注意：第一、现金缴入大帐问题。根据国寿人险闽发（XX）588号《关于重申产说会门票、礼品等其它收入必须纳入财务管理的通知》规定，理财门票、单证、宣传品、押金等其它收入，必须使用省公司统一制定的收款收据，严格实行收支两条线，凡是违反收支两条线的，一律6文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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按照总公司“小金库”清理的规定，以私设“小金库”论处。而在日常的检查过程中，发现仍普遍存在这种违规现象。第二、开门红期间说明会问题，根据省公司《关于开门红期间销售风险防范工作的通知》要求，应该注意以下工作的合规性：a、宣传资料；b、红利演示；c、讲师演讲内容；d、主持人课件内容；e、代签名；f、销售误导；g、截留、挪用保费。
3、检查到位。这里主要包括两方面内容。第一、各县级公司要按照上级公司所布置检查方案，不折不扣进行自查自纠、发现问
题、及时整改，把风险隐患消灭在第一道关口；第二、要及进提醒县公司班子成员认真落实案件责任防范工作，主要内容：开展对员工风险防范教育；分管领导要遵守法律法规、规章制度，有效防范违规违纪行为和案件的发生；每季度至少对分管的渠道、部门执行规章制度情况的检查，并根据检查结果制定相应的整改措施。
二、尽职履责、做好本人工作。
1、对职能部门来讲。负责组织部门职责范围内各项规章制度的制定、完善和落实；负责对本部门员工和下级公司相关工作进行指导和管理、监督检查和考核考评，发现问题及时解决；配合风险防控部门定期向分管领导和公司主要负责人汇报内控制度及案件防范落实情况。
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2、对县公司办公室来讲。由于实行分渠道经营改革、组织、协调各渠道、各部门做好案件风险工作显得更加重要，比如说，案件风险防范分析会的组织落实问题，应该做到：会前有准备、会中有重点、会后有落实。会前准备：提前一周向各职能部门提出分析会的主题内容，要求各部门围绕主题要求充分准备；会中有重点：在分析上各部门根据各自的职能，有重点分析和解剖存在风险的原因、提出整改的意见和措施；会后有落实：分析会结束后要指定相关人员做好整改工作的落实和追踪，做到责任到人、措施到位、效果保证。
三、认真学习“两项”制度、加大问责力度。
总公司已修订出台了“两项”制度，即员工违规违规纪处理规定和保险机构案件责任追究处理规定。大家要把握好如下工作：
第一、要认真组织全体员工的再学习、再领会、确实理解“两项”制度的全面内容，从保护自身的职业安全来学习这“两项”制度。
第二、加大(本文来自：
小草
范文
网:案防分析会发言稿)问责力度。主要包括：（1）“双线问责”。即对于发生案件的机构，不仅要追究案发机构业务操作人员和管理人员的责任，要追究上级机构的管理责任，还要追究流程制约、稽核审计等相关人员未尽职尽责的责任，责任追究成为刚性要求，责任追究的范围和程度大大拓展。要将县级公司违法违规行为与公司业务范围、高管任职资格等3项8文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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挂钩，高管的管理责任更加明确、责任加大；（2）根据上级公司的规定，一是受处罚的机构和个人一律取消评先表优参评资格；（3）对屡查屡犯的公司和人员，严格执行市公司制定的《内控合规检查发现问题整改考核办法》，对发现问题及时通报和处罚，要求限期整改，同时开展“回头看”工作，确保整改措施到位。
总之，公司内外部形势给风险防范工作带来较大的压力和挑战，全市系统要围绕省公司提出“零案件、零处罚、低风险”的风险防范目标不动摇，采取有效措施加以防范，为公司业务的快速、健康发展保驾护航。
篇三：案件防控经验交流材料()
以风险管理和内部控制为着眼点
扎实推进案件防控长效机制建设
——XXXX农村信用合作联社
（XX年3月6日）
近年来，XXXX联社在地区银监分局的正确指导下，从加强案防工作组织领导入手，完善内控制度，强化责任落实，通过加强风险排查和监督，有效提高案件防控工作水平，积极研究和探寻案件防控长效机制。结合实际提出了以风险管理为导向、以内部控制为主线、以综合治理为目标的工作思路，通过认真落实案件防控工作目标，查防并举，强化风险控制和制度执行力，保证了改革和发展的顺利进行，实现了9文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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各项业务安全、稳健、持续发展。
一、案件防控工作取得的成效
一是员工按章操作、合规经营意识明显提高，员工自觉学习规章制度、业务知识蔚然成风。联社通过举办各种业务培训、讲座，使全体员工业务理论和风险防范意识得到提高。通过全员上岗考试、年初中层干部的竟聘上岗和一般员工的双向择岗，客观上促使员工提高学习的自觉性，由过去的“要我学”变为现在的“我要学”，主动适应业务发展和竞争的需要。
二是加强对案件防控工作的考核，强化案防责任落实。
通过从机制建设、措施落实、教育培训、制度执行风险管理、业务检查考核和案件违规事项六个方面进行考核和量化打分，对营业机构全年案件防控工作进行评定。奖罚并重、奖优罚劣，对表现突出的单位进行奖励表彰，发挥先进单位以点带面的激励作用，推动案防工作取得新的发展。
三是建立案防联动机制，违法违纪案件全面控制。按照“内部控制、统筹兼顾、突出重点、形成合力”的要求，整合不同部门检查力量，加强对规章制度和操作规程落实情况的督导检查，努力揭示具用普遍性和典型性的问题。找准解决问题的切入点，提出针对性的改进措施，达到检查一个，整改一片，影响全部的目的。案防联动机制初步建立，制度执行力有效提升，实现了连续五年零案件和无风险责任事故。
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二、案件防控工作开展的具体措施
（一）推行员工违规行为积分管理，从源头上防范风险
为加大风险防控工作力度，引导和督促员工遵章守纪，强化内控管理，减少违规行为，XX年XXXX联社在全辖范围内推行了《员工违规积分管理办法》，积分管理实施两年来，联社内部管理工作得到加强和细化，使联社风险管控水平得到提升，以管理促发展，各项业务保持了良好的发展势头。
一是积分管理办法绷紧了员工风险防控之弦，使员工合规经营意识有效提高，为业务稳健开展夯实了管理基础。
积分管理的基础是制度执行。推行积分管理后，员工学
习和执行制度的主动性有了较大的提高。结合“合规文化建设年”活动，员工真切地认识到哪些是业务操作的“高压线”不能触摸，哪些操作是违规行为被明文禁止，根除了员工平时工作中的习以为常，不以为然，以信任和人情代替制度的陋习，员工风险防控意识和能力普遍提高，遵守规章制度的自觉性得到增强,办理业务的合规性明显提高，保证了业务发展与风险可控的同步进行。
二是强化了员工行为动态管理，让积分管理成为员工和部门工作考核的一项重要尺度和有力手段。
积分管理实施两年时间里，联社按员工个人、管理部门建立积分管理台账，定期进行积分通报和黄牌警示，使积分管理成为一把双刃剑，既关系员工个人的年度考核，又与部11文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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门管理工作挂勾，促使部门负责人改变重开拓轻管理的经营观念，在“治本”上下功夫，真正抓住“人”这个根本，从源头上防范风险，抓住管理工作的前沿和末端。两年来有61名员工、9名部门负责人被取消评先资格，对2人处以待岗培训、扣发岗位工资和绩效工资的处理。对以上达到违规积分底线人员的惩处，在员工中反响很大，起到了警示和教育他人的作用。
三是积分管理成为创建合规企业文化，提升经营管理水平的一支亮剑。
长期以来，由于违规行为以处罚为主，随着职工工资收入的增长，经济处罚已不能触动职工知错就改，改必彻底的决心。造成一些干部、员工思想上存在以处罚代替整改，花
钱买教训，罚过就忘的想法。实行积分管理以后，违规行为不仅要进行经济处罚、纪律处分，还要建立违规档案进行全年动态监测，并作为部门管理工作考核的一项重要内容，促使员工思想上树立不敢违规、不敢越线的合规经营观念，改进了部门负责人粗放管理的方法，注重风险排查和细化管理工作，让合规经营理念贯穿在各项经营活动中，有效防止案件发生。
（二）突出对重要经营环节的风险管控，助推案防工作向纵深开展
一是强化案件防控传导机制建设，引导全社员工树立12文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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“安全就是效益”的经营理念。通过层层签订工作目标责任书，强化责任落实，将案防工作与业务工作同安排、同布置，形成上下联动、齐抓共管的工作格局。年初对案防工作进行动员和安排部署，并根据各阶段工作及时召开社务会对案防工作会议精神、文件要求进行传达学习，要求部门负责人将会议精神传达到每一个员工，确保联社员工领会案防工作精神，明确工作目标，使案防工作始终与经营工作同步。
二是加强案件防控实务培训，强化案件分析警示例会作用。按照地区银监分局和自治区联案防工作要求，在全辖范围内开展了XX案件风险防控实务培训。制订了培训方案和学习计划，采取集中培训、部门学习和自学等方式开展了分层次培训和培训测试，XX年8月全员参加了地区银监分局组织的考核测试，合格率为百分之百，XXXX联社平均成绩77.48分，名列地区各联社之首。全年召开案件分析警示例
会4次，例会上对当季检查发现问题进行深入剖析，查找解决方案，制订整改措施，确保问题全面纠改。通过对银行业发生的案件进行通报分析，总结案件特点和风险成因，进行风险提示，提高员工风险防范能力，始终做到警钟长鸣。
三是结合内部审计检查突出对重点岗位和关键环节的风险排查，防范操作风险。在内部审计检查中，突出了对业务经营重要环节和重点岗位的检查，有针对性地实施风险管控，及时发现违规操作行为和风险隐患，使风险苗头及时遏13文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
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制在萌芽阶段。强化对存在问题的整改落实和风险警示，使内部审计检查与案防工作有机结合，在“查出问题、揭露问题、促进整改”上下功夫，将有限的审计成果转化为管理制度或经营管理行为。XX年实施重要岗位人员离任审计和强制休假审计64人次，经审计其中2名营业机构负责人、1名信贷员未能全面胜任工作，审计监察部将审计结果向经营班子进行反馈后，3人工作进行了相应调整。
（三）扎实开展案件防控风险排查工作，巩固案防工作成果
按照自治区联社和银监局的安排部署，通过对重点业务、重点环节的风险排查，及时查找制度执行中存在的问题和薄弱环节，加强对案防工作的督导检查，使违规操作等风险隐患得到及时发现和纠改。
一是根据地区银监分局关于案件防控的阶段性工作要求分别开展了
“案件风险百日排查”和“深化内控和案件防控执行年”风险排查活动。为确保排查活动扎实开展，成
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篇二：银行案防会发言材料
。
在XXX银行案防警示教育
报告会上的讲话
六月上旬，XXX银行各部门负责人、各支行行领导，部门负责人、网点负责人和客户经理代表分三批共计540余人，到监狱参加警示教育，在此基础上，我们今天请检察院XXX处长给我们做案防警示教育报告，这都是我们开展“讲合规、学制度、守廉洁、促发展”系列教育暨“案防警示月
”活动的具体措施，目的在于增强全行员工依法合规意识、风险防范意识和廉洁从业意识，下面就如何做好反腐倡廉和案件防控工作，讲四点意见。
一、坚定理想信念，筑牢道德防线
纵观各类腐败分子走上犯罪道路的轨迹，教训是极其深刻的，给我们每一个领导干部敲响了警钟，提出了警示。从这些反面典型案例的演变过程中，无一例外地可以看到，理想信念的滑坡是导致堕落、蜕变的最主要的根源。把理论学习、思想教育和思想改造看成是空头理论，是形式主义，是软任务；对学习没有兴趣，即使学习，也是做表面文章。当了领导以后，更是以教育者身份教育下属，很少以受教育者的身份接受教育。正是由于没有从思想上解决“入党是为什么、现在当干部应该做什么、将来身后留点什么”这个根本问题，由于没有树立起正确的人生观和价值观，-可编辑修改-。逐渐背离了党的宗旨，丧失了理想信念，革命意志衰退，以致于在种种诱惑面前迷失了方向，在大是大非面前丧失了原则，才一步步走上了犯罪的道路。
今天的警示教育，给我们实实在在地敲响了警钟，我们在座的各位一定要从反面典型中汲取教训，引以为戒，时刻保持清醒的头脑，从点点滴滴的小处着手，严格要求自己，塑好自身清正廉洁的良好形象，坚定理想信念，守住道德底线，筑牢思想防线。
二、慎用手中权力，严守法纪红线
权利是一种责任，也是一把“双刃剑”，用权为公可以造福社会，自己在事业上也会有所建树；相反，如果利用手中的权力去搞以权谋私、权钱交易，做出违纪违法的事情，不但危害国家，危害社会，又危害家庭，也害了自己。讲到这里我想起一篇文章《守住自己的井》：明朝开国皇帝朱元璋曾给大臣们算过一笔帐，他说：“老老实实的当官，守着自己的俸禄过日子，就好像守住自己的一口井，井水虽然不满，但可以天天汲取，用之不尽。”这段话被后人称为“守井哲学”。现实生活中因贪污受贿而导致锒铛入狱，甚至丢了性命的腐败分子，他们最大的教训就是守不住自己的“井”，他们总嫌“水井”不满，于是就利用职权，不择手段的谋取不义之财，然而，当不义之财如江水般滚滚而来时，也常常就是连自己一同毁灭之日。这时候，不仅大量金钱自己享受不了，就连自己那口不满的井水也失去了。
三、落实一岗双责，强化案防考评
各级管理岗位人员，特别是“一把手”，要认真履行“一岗-可编辑修改-。双责”，既抓业务发展，又抓反腐倡廉建设，把反腐倡廉的各项工作任务融入到业务之中，既要抓好业务，更要管好自己、带好队伍；要在作风建设和廉洁自律上为全行作表率、树榜样，经得起诱惑，耐得住寂寞，守得住清贫；要求别人做到的，自己首先要做到，禁止别人做的，自己坚决不做，在工作和生活中严格执行廉洁自律的各项规定.为督促管理人员履行一岗双责，按照“一级抓一级，部门抓系统,部门对业务条线负责，上下联动，齐抓共管”的案件防控工作要求，我们制定了《案件防控工作考评办法》，将各项任务分解到各个部门，将考评结果与各支行、各部门年度KPI考核挂钩，与主要负责人年度绩效挂钩，与领导人员职务聘任晋升挂钩，与评先评优挂钩，与“平安银行”创建挂钩，与“案件防控重点联系行”制度挂钩，构筑“横向到边、纵向到底、全面覆盖”的案件防控组织体系。
四、坚持防微杜渐，自觉接受监督
不受监督的权力必然导致腐败。监督是对干部的约束，更是对干部的关爱。要自觉把自己始终置于广大员工的监督之下，真诚地听取他们的意见和反映，虚心听取来自不同层面的提醒，做到闻过则喜、有则改之、无则加勉，真正体现出领导干部的高风亮节，成为员工心中永不磨灭的表率。对于掌握一定权力的领导干部来说，经常有来自各方面的监督，给你拉拉袖子提个醒，只有好处，没有坏处。有制度不执行、用权力无监督，等于给违纪违法行为开了方便之门。我们每一位干部员工要从反面典型中吸取教训，摆正个人和组织、个人和群众的关系，真心实意听取各-可编辑修改-。个方面的意见，积极接受各个方面的监督，切实做到前移关口，未雨绸缪，防微杜渐态。
同志们，“前车之覆，后车之鉴”，“手莫伸，伸手必被捉”，“一失足成终身恨”。作为管理人员和重要岗位的员工，我们要认真落实党风廉政建设责任制，真正从内心深处警示自己，把握好人生航向，清清白白做事，堂堂正正做人，守住“底线”，不踩“红线”，不越“雷区”，自觉筑牢拒腐防变的思想道德防线，为各项业务发展做出应有的贡献。
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篇三：银行案防会发言材料
深刻反思
从严管理
周密部署
认真做好当前案件防控和旺季营销工作
——ⅩⅩ副行长在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话
同志们：
刚才，大家集体学习了案件防控工作文件，进一步统一思想，提高认识，领会案防工作要求，明确职责，落实责任。新签订责任状的部分负责人作了代表性发言，谈了体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责，我建议大家把案件防控工作责任状放在案头，时刻提醒、时刻检查、时刻对照。在这个特殊时点、特别场合，我想大家对案防工作的理解应该更加深刻，肩负责任应该更感重大，应该更能引起大家深层次反思，对全行更好地开展案件和风险防控工作将起推动作用。这次会议的主要任务是：贯彻落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神，深刻反思、提高认识、从严管理，对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实，坚决遏制各类案件和重大风险事项发生，并对旺季营销工作进行总动员，确保实现明年旺季的“开门红”。杨行长对这次会议非常重视，专程回行，将作重要讲话。
下面，受杨毓行长委托，并根据杨行长对近期案防工作的要求，我先代表省分行党委谈几点意见。
一、深刻反思、强化管理，切实落实案件防控各项工作措
施。
今年以来，省分行十分重视案件和风险防控工作，年初就明确了工作目标，并与各二级分支行主要负责人签订案件防控工作责任状。随后，全行召开了有史以来第一次、万人参加的警示教育大会，并连续开展领导人员主题教育、全员职业操守教育、异常和违规行为排查、突出案件风险专项整治等活动。四季度，总行和省分行又分别召开案件防控工作会议，对案防工作进行再动员和再部署，提出明确要求和具体工作措施，并把案件防控纳入KPI考核。全行上下为案件防控、重大风险防范做了大量的工作。但是，仍然发生了几起风险事项和案件，在系统内、社会上都造成较大的负面影响，充分暴露出我们在思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细和实、内控管理上还存在着重大缺陷，对员工异常行为不够敏感、对案件风险揭露能力不够强、对突发事件的应对和处置不够有力，教训十分深刻，需要大家深刻反思。本周，总行召开了全行案件及重大风险事件防控工作视频会，总行党委委员、纪委书记辛树森代表总行党委作重要讲话，在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上，对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署，对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出具体要求。面对当前案防的严峻形势，为切实落实总行视频会精神，省分行党委高度重视，近期连续召开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议，专题研究落实案防工作措施。杨行长对当前案件和风险防控非常重视，12月3日利用周
六时间，从中央党校专程回到省分行，主持召开党委会，听取发生的几起风险事项和案件的汇报，剖析问题发生的原因，研究依法治行、从严管理、严防案件风险的措施。这几天，又通过电话等方式多次提出工作要求，充分反映了省分行党委和杨行长对当前案防工作的重视。省分行党委决定，近期采取下派工作组、督导组等方式指导分支行案防工作；采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理，以警示全行；制定“依法治行、从严管理”意见，以“雷霆”手段，下“重药”，动“杀手”，严格教育、严肃检查、严厉问责，让违规违纪者付出沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生，并加强与当地政府和新闻媒体沟通，尽量减小负面影响。现在最关键也是最重要的工作就是，各行各部门怎么迅速把总、分行党委提出的各项工作要求，通过抓教育、抓执行、抓检查、抓落实，切实把各项工作落实到位、落到实处、扎实推进。根据总行案件及风险防控工作视频会精神，结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。
（一）深刻反思、提高认识
今年连续发生了风险事项和案件，说明我行的基础管理还十分薄弱，在思想认识、制度执行、干部管理、突发事件处理等方面还存在不少问题，必须引起各级领导和全行上下的警醒和反思，深刻剖析，吸取教训。一是思想认识不到位。有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想认识不到位。势的严峻性、艰巨性和复杂性认识不到位，未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中，因资金链断裂而引发的风险事件
有蔓延趋势，未能充分认识到ⅩⅩ地区民间借贷的复杂性和高危害性，未能充分认识到员工参与民间借贷的巨大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员工个人行为，单位不便于管理，因而对员工的思想动态不掌握，异常行为不敏感；有的分支机构负责人忙于应酬，心思没放在工作上；有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想，对于一些业务产品中潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识，出现“管理疲劳”现象，导致风险事件连续发生。二是员工教育缺乏针对性和有效性。二是员工教育缺乏针对性和有效性。虽然我行先后开展了“明禁令、重操守、防案件”“从严治行、遏制违规”等主题教、育活动，组织全体员工学习总行关于严禁员工参与非法高息借贷、融资或集资活动的规定，但仍有少数员工陷于其中，反映出一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负责人和员工的教育不到位，对员工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员工的思想深处，未能入心、入脑、入神，未能使每位员工算好“政治账”、“经济账”“家庭账”、，教育缺乏针对性和有效性，走过场的现象不同程度的存在。三是员工行为监督管理不力。有的分支机构负责人对所辖员三是员工行为监督管理不力。工出现的问题不能见微知著，甚至当“老好人”；有的分支机构对员工的错误行为，该教育的不教育，该查处的不查处；有的分支机构满足于面上的排查，未能针对员工个人参与民间高息借贷、擅自在外单位兼职等行为，采取行之有效的排查，方法和手段单一，甚至流于形
式；有的分支机构对基层机构负责人和重要岗位员工行为动态监管不力，特别在敏感时期和关键时段，未能采取非常规手段和特殊措施，及早发现苗头或暴露问题，防患于未然。四是内控执行存在严重缺陷。有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。防措施，对上级行的要求重视不够，执行不力；满足于布置任务、检查结果，未能对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导；对上级行业务风险提示没有引起足够重视，稽核监测力度不够，给不法分子留下了可乘之机。虽然我行对员工请销假制度、工作报告制度、现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定，但在实际执行中，少数机构没有严格按章办事，存在管理混乱、有章不循的现象，留下了管理漏洞。五是应对处置不当和协调沟通不到位。个别机构在发现员工五是应对处置不当和协调沟通不到位。挪用客户资金端倪后，没有及时采取控制措施，在尚未查清问题的情况下，即放松了警惕，致使该员工得知挪用客户资金问题暴露后，有机会携款潜逃，从而造成事态进一步扩大。这说明一些基层机构负责人的责任心和警觉性较差，应对突发事件的处置能力不足。我行发生的风险事件被媒体曝光后，严重影响了ⅩⅩ银行的声誉和形象，反映出一些分支机构缺乏应有的敏感性、主动性和危机意识，对媒体采访应对不力、对媒体危机处置不当、与媒体的协调沟通不到位。
（二）高度重视、举一反三
当前，全行面临的案防形势异常严峻，仍然处于案件高发
和风险事项爆发阶段，全行对此要有清醒认识，切不可掉以轻心，进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各类麻痹思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件发生。
1．端正态度，增强责任意识。各行各部门要把案件和风险端正态度，增强责任意识。防控作为当前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系，追求有质量的发展。主要负责人切实承担起案防第一责任，亲自研究、亲自布置、亲自过问、亲自检查、亲自落实，集中精力把案件防控作为全员、全流程、全时空的工作抓紧抓好。省分行各部门要清醒认识到，风险防范是全行的工作，不是某一个或某几个部门的事，更不只是其它部门的事，绝不可麻痹大意、无动于衷，要“守土有责”，立即行动起来，从本部门、本条线开始，明确目标，按照当前案防工作要求，切实制定有工作内容、有工作要求、有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。各级机构、各业务条线要转变指导思想，认真落实“一岗双责”的要求，既要抓好业务，又要管好人，管好员工思想动态。省分行把案件和风险防控工作成效作为衡量各级领导班子战斗力、执行力的重要标准，对案件和重大风险事件实行“零容忍”，对于出现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门，将加大与KPI考核、领导人员年薪、干部任用等的挂钩力度。
2．查缺补漏，增强防范意识。发生风险事项或案件的行，查缺补漏，增强防范意识。要剖析原因、认真整改，采取得力
措施，尽最大努力减少不利影响；没有发生风险事项和案件的行也要引以为戒，摒弃侥幸和旁观心理，扎实做好各类案件和风险防控措施。省分行各部门要从条线管理角度，认真分析各项制度流程，研究制定针对性预防措施，并深入基层加大制度执行的检查监督力度。近期，省分行有关部门要加大检查和排查力度，增加检查频率，提高检查效果。全行要增强案防工作前瞻性和主动性，从制度、流程、操作、管理等各个方面进行全面排查和梳理，积极主动发现风险隐患，不放过任何一个疑点，不放过任何一个可疑岗位和人员，未雨绸缪，力争将风险消灭在萌芽状态。
3．举一反三，提高管理能力。全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。不能仅仅作为个案，简单就事论事，而要从讲政治、讲发展的高度，充分认识到案件风险带来的严重危害，认识到问题的严重性，从内控管理、制度执行、干部管理等方面进行认真总结、深刻剖析、举一反三，切实提高经营管理能力，确保不再出案件和重大风险事项。省分行近期将成立案件和风险防控督导组，对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导，各行也应比照成立相应工作组，加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。
（三）强化落实、从严管理
今年以来，总分行对案件和风险防控的指导思想、目标和任务都非常明确，关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、每一名员工。各级机构领导人员、管
理人员，特别是主要负责人要敢于管理，敢于面对管理中的问题，敢于承担起破解问题的责任，形成一级对一级负责、下级对上级负责的责任与管理体系。对于监管部门和总分行部署的工作，要认真抓实，力求实效；对于辖内存在的突出问题，要敢于面对，不能回避矛盾；对于违规违纪行为要敢于批评，敢于惩处，不能姑息迁就。发现问题，必须强调铁的纪律，严肃处理，这与关爱员工并不矛盾，通过惩戒，告诉员工规章制度的“界碑”，警示员工不要心存侥幸，不要挑战红线，做到防微杜渐，防止员工在错误的道路上愈行愈远，防止铸成大错。全行必须树立“依法治行、从严管理”理念，对于员工行为、业务操作要严格管理，对于重点部位、制度执行要严肃检查，对于违规违纪、敷衍塞责行为要严厉问责。下阶段，全行案防工作除了继续做好总分行相关要求的贯彻落实外，重点做好以下几项工作。
1．加强已发生案件和风险事件的后续管理加强已发生案件和风险事件的后续管理发生风险事项或案件的分支行要继续加强与地方政府、司法机关、新闻媒体的沟通协调，密切关注事态动向，提前制定各项预案，及时处置，尽量减少负面影响。省分行成立专项工作组，对风险事项和案件进行深入调查，进一步查清问题、分析原因，制定切实可行的改进措施。尽快对风险事项和案件进行责任认定，对相关负责人和责任人按照规定严肃处理，以儆效尤。
2．进一步落实案件防控责任再次重申各级机构、省分行
各部门一把手对案件防控负总责，是各机构、各部门、各条线案件防控工作的第一责任人。这次会议上，今年以来新调整的二级分支行、省分行部门主要负责人，也都签订了案件防控工作责任状，要将案防工作任务进一步落实和分解到每个机构、每个条线、每个岗位。省分行特别强调，谁出事谁负责，决不允许再出风险事项和案件，这是对二级分支行的死命令。针对岁末年初案件防控工作的严峻形势，没有特殊原因，各二级分支行领导班子成员不安排休假和原则上不外出。
3．再次组织专项排查按照总行视频会议和银监会的部署和要求，结合省分行“防案件、防风险”专项治理活动，全行在前期排查基础上，针对民间借贷、柜面操作、信贷欺诈、违规用印、安全保卫等所有风险点再次组织全面排查，要排查到所有员工、所有岗位、所有场所，坚决做到不留死角，不留风险隐患。此次排查应落实责任，各行在年底前将案防工作以及排查结果以二级分支行党委的名义正式向省分行党委书面报告。
4．加强员工教育和行为管理各行各部门要进一步加强对员工的教育和管理，引导员工树立良好的职业道德操守和合规经营意识。领导人员要率先垂范，培养对规章制度的敬畏意识，要求员工做到的，自己首先要做到；要求下级行执行的，上级行首先要执行。在教育形式上要创新和丰富载体，通过案例教育、主题教育、榜样教育，利用网点晨会、工作例会等反复教育、反复传导。各级管理人员要通过谈心、家访、集中排查等形式，及时掌握员工思想动态，增强对异常行为的敏感性，发
现问题及时处置，排除隐患，不允许再次出现对员工异常行为处置不力的情况。
5．全面落实审计检查整改“十案九违规”，合规经营、按章操作是防范案件和风险的根本途径和重要保证，因此抓制度执行、查违规操作是当前案件防范的重点工作。各行各部门要对近年来各项审计检查发现的问题进行全面梳理，认真分析原因，逐一落实整改，并通过整改举一反三，及时完善制度流程，纠正制度执行中存在的问题，不断提高内控管理水平。对因整改不力导致同质同类问题屡查屡犯的，要从严追究管理责任和领导责任。
6．做好安全稳定工作，确保不发生重特大安全事故做好安全稳定工作，全行要对岁末年初的安全稳定保持高度重视，以扎实细致的工作措施，切实防范盗窃、抢劫、爆炸、行凶等暴力犯罪和各种诈骗犯罪。加强机构和网点的自我保护能力，落实各项安全保卫措施，确保银行和客户生命财产安全。完善信息系统安全运行的领导和保障机制，相关部门密切配合、协同工作，确保信息系统正常运行。加强消防安全管理，增强员工的消防安全意识，加强消防设施的配备和维护。加强交通安全管理，严格落实日常交通安全制度，特别注重集体外出培训、考察时的交通安全。各行、各有关部门在年底前要对办公楼、营业场所、金库、计算机房、自助设备、运行车辆等进行一次全面的安全检查，及时消除风险隐患，确保万无一失。
7．强化突发事件和案件风险的应急处置应急处置是化解
风险、减少损失、挽回影响的重要环节，各行要以高度负责的态度，重视此项工作，认真学习和严格执行总分行有关案件和重大突发事件的报告制度和处置机制，加强与当地党委、政府、公安、宣传、监管等部门的沟通，制定预案并加强演练，提高应急处理能力。各行要增强政治敏感性，高度关注声誉风险管理，对于媒体危机事件应及时报告、加强沟通、妥善处置，切实维护ⅩⅩ银行的声誉和社会形象。
二、迅速行动、抓紧落实，确保实现旺季开门红
离年底还有二十天的时间，各项业务进入收官阶段，各行各部门要认真落实总分行秋季工作座谈会精神，保持年末市场份额稳定和计划任务的完成，关好门、收稳关。近期，总行对年底收官和明年有关工作陆续都在安排，加强理财产品管理，进行贷款计划调整，加大存款指标挂钩力度等，各有关部门要继续加强与总行的沟通。当前全行旺季营销工作进入全面启动阶段，总行和省分行已分别召开对公、对私条线旺季营销动员会议，对旺季营销进行了全面的部署和安排，明确了工作目标、考核方案和具体措施。明年的旺季营销将更加注重市场份额的提升，更加注重存款营销。各行各部门要按照总分行的统一要求，早筹划、早安排、早落实，迅速在全行掀起旺季营销活动的高潮，坚定信心，鼓舞士气，打一场硬仗、打一场有准备之仗、打赢一场旺季营销攻坚战，确保实现旺季“开门红”。下面我就旺季营销工作再强调几点。
（一）精心准备、落实到位
旺季营销是当前全行的中心工作，不仅关系到明年起好步、开好局，而且对全年工作目标的实现至关重要。明年春节来得早，各行要增强紧迫感，迅速进入旺季工作状态，抢抓时间进度，从组织发动、资源配置到考核激励的各项措施都要落实到位，为旺季营销做好充分准备。一要认识到位。一要认识到位。与往年相比，明年的旺季形势明显不同，具有新的特点，总体判断是时间紧、难度大、要求高。三季度以来，面对错综复杂的宏观形势，国家更加注重宏观政策的针对性、灵活性和前瞻性，适时适度进行预调微调，最近央行三年来首次下调准备金率，是宏观放松的积极信号，对社会流动性有所缓解，但资金面总体依然偏紧。监管要求更加严格，银监会叫停了短期理财产品的发行。同时，同业流动性普遍紧张，围绕存款的竞争将更加激烈。中央政治局召开会议，确定明年要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，保持宏观政策的连续性和稳定性，坚持房地产调控不动摇。明年从元旦到春节只有14个工作日，旺季营销的黄金时段相对较短，时间非常紧迫。各行各部门要对明年旺季营销工作的艰巨性和困难有充分的思想准备，加强旺季市场的研究分析，积极抢抓市场机遇。明年旺季跨两个阶段，春节前要加强对资本市场、企业年终分红分配的营销力度，春节后仍然是旺季阶段，不能有丝毫松懈，大力营销回流资金、教育市场，扩大营销成果，防止前紧后松，保持整个旺季及旺季以后各项业务的持续稳定增长。二要组织到位。各级机构要成立旺季营销工作领导小组，迅速进入工作状
态，统一组织和领导本行旺季市场拓展、业务管理、后勤保障等各项工作。一把手要亲自挂帅、亲自组织，重点客户要亲自营销；分管行领导要切实承担起分管条线旺季营销的组织推动工作；相关条线部门要针对新形势、新情况，结合本地实际，研究制定详细可行的旺季营销方案，确保各项措施落实到位。全行上下要树立大局意识，站在增强整体市场竞争力的高度，齐心协力，做好协调配合工作，确保旺季营销各项工作的有序、顺利推进。三要人员到位。打好旺季营销攻坚战，必须有充足的人员保障，各行要按照省分行对客户经理配备和网点ⅩⅩ的要求，确保客户经理配备到位，目前仍没有达到省分行专职个人客户经理配备底限要求的分支行，要加快速度，尽快配足。对于今年新到位的客户经理和一线营销人员，要根据旺季特点加强培训，提升产品营销能力，提升个人高端客户和对公优质客户的拓展服务能力。提倡机关管理人员下基层，各级机关要增强服务一线的意识，机关人员要主动承担更多的工作，节约人员充实一线，帮助基层机构缓解营销力量不足的矛盾，保证旺季营销和服务需要。四要产品到位。四要产品到位。旺季营销的关键还在于产品，目前市场投资渠道较少，好的产品、适合市场需要的产品对客户营销具有明显的推动作用，全行必须在产品营销、产品创新上下功夫。产品营销要做到适销对路，要加强对客户需求的研究分析，针对不同类型的客户，推荐相适应的产品，提高产品营销的针对性和有效性。要加大产品创新的力度，省分行应充分发挥个人产品研发中心的作用，根据
市场需求变化，不断推出新产品，春节前应以对接和防御性产品为主，避免客户流失；春节后要拿出具有价格竞争力的进攻型产品，巩固和扩大成果。要结合旺季特点，加大黄金、基金、保险、借记卡等重点产品的销售力度，扩大销量，增加中间业务收入。要强化公私联动、产品联动，加强产品的组合销售，为客户提供包括个人业务、公司业务在内的多元化的金融产品服务，提高产品覆盖度和客户满意度。五要资源到位。明年旺季营销财务资源配置的总体原则是以五要资源到位。块为主，统一分配，兼顾条线，专项安排。省分行将加大对旺季营销财务资源的配置力度，并主要与各行旺季存款、中间业务收入完成情况挂钩，鼓励“多增多得”。各行要在省分行配置费用的基础上，结合实际，加大资源投入力度，配置资源向一线倾斜；要提前安排，根据考核办法按时兑现，保证专款专用，最大限度地发挥财务资源的使用效率，促进营销活动取得实效。六要考核到位。六要考核到位。针对明年旺季营销任务重、要求高的特点，省分行将加大考核激励力度，有关考核办法及各行目标任务将于近期正式下达。各行要根据省分行下达的旺季计划，迅速层层分解落实工作任务；以二级行为单位制定旺季营销考核办法，突出存款、客户、中间业务考核，实行分组对抗，直接与评先活动相挂钩，加大对成绩突出网点、营销能手的奖励力度，充分调动员工旺季营销的积极性和创造性，确保工作进度和营销成果。
（二）加强宣传、强化服务加强宣传、旺季期间，全行要
围绕总行“锦龙舞春章，建行送吉祥”主题，组织开展大规模的宣传营销活动，为业务发展推波助澜、鼓干劲。一要一要大造声势，选择有影响的省市级媒体进行广告宣传，一要开展灵活多样、有声有色、内容新颖的宣传活动，广泛宣传我行产品和服务，营造旺季营销声势，扩大我行旺季营销活动的影响。二要突出重点，要走进居民社区、企事业单位、专业市场，开展二要社区金融营销活动，使客户加深对我行产品的认知，扩大宣传受众群体，增加产品销售量。三要三要持续推进。根据圣诞、元旦、春三要节不同时段的不同特点，通过组织新年招待会、健康关爱活动、迎新晚会、答谢会等不同形式，分阶段持续加大宣传营销力度，巩固提升客户关系。要进一步做好客户服务工作。旺季期间，客流量大、业务笔数多、工作强度大，各行要结合“为民服务创先争优”活动要求，进一步加强客户服务工作。一要一要打造良好的服务环境。年初就要一要完成网点店堂布置工作，美化网点环境，营造节日气氛。二要二要提二要高服务水平。进一步转变工作方式，改进、优化业务流程，提高工作效率；强化弹性排班，充实服务力量，切实做好网点客户分流、服务和销售工作；加强服务监督，组织神秘人对分支机构客户服务、大堂经理在岗率、营销情况进行检查，促进服务质量的提升。三要三要继续做好员工关爱工作，着力解决基层网点、一线员三要工的需求和困难。一方面是服务客户，另一方面也是为员工办实事。当前已进入冬季，各行要对所有营业网点的供暖设备、防寒措施以及午餐保温等进行全面检
查，帮助员工全身心地投入到服务和营销中。四要四要妥善处理客户投诉。对于收到的客户投诉，要四要在第一时间内给予解决，避免事态扩大，酿成群体性事件和社会事件。
（三）依法经营、合规操作依法经营、各行在积极开展旺季营销的同时，必须严格执行监管部门、总行和省分行的各项规定，坚持依法合规经营。一要一要保持业务的一要真实性，严禁违规揽存、高息揽存，坚决杜绝虚假交易、虚增业务量等违规行为的发生。二要规范产品宣传。产品营销过程中，二必须全面、客观描述产品优势，杜绝虚假宣传，不得出现偷换概念、夸大收益的情况，不能为了利益而欺骗客户、引起纠纷。三三要规范产品销售，要充分尊重客户意愿，不得出现强买强卖的情况，坚决防止欺诈销售和不自愿的捆绑销售。四要四要提高媒体应对四要技巧和现场处置能力，对客户的合理诉求难以圆满解决的，要及时向管理部门逐级报告，坚决杜绝无动于衷、不报告、不处置，任由事态发展的渎职行为，成为媒体负面炒作的“导火线”。对于造成较大媒体危机事件的，省分行将按照有关规定进行严肃处理。
同志们，时值岁末年初，各项工作更加繁忙，省分行号召全行上下立即行动起来，团结一致、齐心协力、共同努力，克服困难，渡过难关。全行要坚定信心、振奋精神，统筹好案件防控和旺季营销工作，以更饱满的热情、更充足的干劲、更富创造性的举措，确保全行安全稳定运营，确保取得旺季营销的全面胜利。
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