篇一：校园诈骗调查报告3000字
XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
调
查
报告
报告题目：当代大学生防诈骗意识的调查研究
组
员：
XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
2016年
10月
27日
目
录
封面
.............................................................................................................1目录
.............................................................................................................2第一章
绪论...............................................................................................31.报告摘要............................................................................................32.研究目的及意义...............................................................................33.研究步骤............................................................................................4第二章
理论背景......................................................................................4第三章
研究模型和研究假设..................................................................61.研究模型............................................................................................62.研究假说............................................................................................3.因素的定义.......................................................................................第四章
实证分析......................................................................................1.研究对象的特性...............................................................................2.测定项目的评价...............................................................................3.假说的验证.....................................................................................114.研究模型的假说验证结果分析.....................................................12第五章
结论.............................................................................................14参考文献
...................................................................................................15附：调查问卷
............................................16XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
第一章
绪论
一、报告摘要（待续）
据统计，今年大学生校园发生的诈骗案件中诈骗手法高达60多种，被骗的数额也越来越大，给学生的人身安全和财产安全造成严重的威胁。
切实做好大学生的案例防范与保护工作，加强安全教育，健全案例制度，落实安全措施，这不仅关系到大学生人身和财产安全，关系到大学生身心健康和全面发展，关系到学校各项事业的蓬勃发展，也关系到社会的稳定。大学生的安全保护工作，切不可等闲视之。
关键词：大学生
防诈骗意识
二、研究目的及意义（尚未完成)
三、研究步骤
在进行的整个“当代大学生防诈骗意识的调查研究”过程中，我们小组成员严格按照指导老师的标准和时间等要求进行社会调查的问卷设计、任务分配及工作开展等工作。
1.根据调查的目的，即确定所要研究的课题，我们小组决定通过从网上查阅资料以及参考固有的资料等方式来展开调查研究。
2.借助研究的目的，意义，主题等方面，通过小组讨论的方法，确定了五个自变量，分别为：性格、富裕程度、社会管制、诈骗行为、信息渠道；一个因变量：防骗意识的高低；每个变量都设置具体问题，制成我们的调查问卷的主体。
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3.问卷发放及回收工作：2016年10月~11月，在XX大学及其他院校内进行“当代大学生专业满意度的调查研究”的问卷调查。问卷一共调查了327份，回收327份，除去其中不真实、不合格的问卷27份，最后采用300份作为最后的实证分析的样本。
4.问卷收回后，我们从信度分析、因子分析、回归分析等分析方法。对调查问卷的相似性、一致性、可靠性等做了具体的分析。
5.在对问卷进行分析之后，小组成员进行了分析与汇总。
6.撰写调查报告。
第二章
理论背景
随着社会不断发展和技术的不断进步，人们在享受其带来的好处与便利的同时，也受到许多问题的困扰。诈骗就是其中之一，诈骗手段的高明以及层出不穷的诈骗方式让许多人们尤其是大学生深受其害。如何防范诈骗，提高防诈骗意识，成为我们十分关注的问题.以下为关于防诈骗的材料以及理论成果。
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上好防诈骗安全教育“第一课”
王宏扬，韩晓萌
《中国高等教育》
2016新生入学教育是高校开展防诈骗活动的关键时期
主持人：目前大学新生已陆续开学，根据大学新生的实际情况．高校应如何有针对性地在录取通知书发放、迎新、入学教育等环节加强防诈骗的安全教育。
?
当代大学生安全防范意识调查与研究—以河北农业大学为例
商蕾，孙亮
《青春岁月》
2014（17｝：121-121驻保高校提高大学生安全防范意识是一项长期且艰巨的任务,据调查发现驻
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保在校大学生的安全常识不足、防盗意识淡薄、防诈骗能力不强,因而其往往成为不法分子有机可乘的主对象。对此,驻保高校需要积极采取相关引导措施,以尽快实现对驻保在校大学生整体安全防范意识的提高。在此,本文将根据驻保高校大学生安全防范意识的调查现状入手,进而提出相关建议以促进驻保高校的安全教育。
?
和谐校园构建中的校园防诈骗问题浅析
周明杰、王超
《商情》
2012近年来,如何提高大学生的安全防范意识已成为建设和谐校园的重中之重。本文以校园诈骗为例,从多个角度分析如何维护校园安全。
?
大学生如何预防诈骗
谢丽
《科技视界》
2014（8）：121-121目前社会上出现了多种多样的诈骗，而且大多数犯罪分子把目标指向了大学生，因为学生思想单纯，防骗意识淡薄，容易受骗。作为高校的学生工作人员，应该教育学生了解各种诈骗的形式，并学会如何预防受骗等，确保个人的人身及财产的安全。
?
论如何提高大学的防骗能力
刘玉，李华伟
《科技视界》
2014（17）
近年来，在校大学生被骗案件频频发生，高校诈骗案成为了家庭、学校、社会共同关注的问题。本文试从分析高校主要诈骗案件的类型入手，分析大学生被骗的主要原因，并提出提高大学生防诈骗能力的措施，为高校的学生工作提供一定的参考。
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第三章
研究模型和研究假设
一.研究模型
根据小组讨论找出了对影响当代大学生防诈骗意识高低的5个要因，分别是性格、富裕程度、社会管制、诈骗行为、信息渠道。、根据[图3-1]研究模型，提出了对防诈骗意识有影响的研究假说。
性格
富裕程度
社会管制
防诈骗意识
诈骗行为
信息渠道
[图3-1]
研究模型
二.研究假说
假说是根据已知的科学事实和科学原理，对所研究的自然现象及其规律性提出的推测和说明。本项研究根据[图3-1]研究模型，提出了对当代大学生防诈骗意识有影响的研究假说如下：
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H1：性格越内向越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H2：生活程度越富裕越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H3：社会管制力度越松越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H4：诈骗者手段越高越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H5：大学生获得的信息越少越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
三.因素的定义
本项研究中使用的变数定义如<表3-1>所示
因素
定义
性格是指表现在人对现实的态度和相应的行为方式相关研究
性格因素
中的比较稳定的、具有核心意义的个性心理特征
富裕的实质是人们获取生存和生活资料、资源的能力百度百科
富裕程度
和效率，集中体现在是否拥有充足的休闲时间，是建立在一定劳动生产率的基础之上的。
社会管制即控制物品与服务的性质和类型及其生产百度百科
社会管制
过程的管制。
诈骗,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真百度百科
诈骗行为
相的方法,骗取款额较大的公私财物的行为.信息渠道是指传送信息的媒介物，一个具体的信息百度百科
信息渠道
(比如邀请别人参加舞会)可口头表达也可书面表达。
百度百科
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第四章
实证分析
本章通过实证分析，展示了研究对象的特性并且验证了研究模型的假说。
一、研究对象的特性
本研究是以当代在校本科生为调查对象，2016年10月—11月约30天时间在XX大学、X交通学院、X女子学院、齐鲁工业大学、X中医药大学校园内的大学生随机现场发放调查问卷现场填写，结合北京X大学、兰州大学、X大学、青岛大学、X农业大学、上海戏剧学院等众多省内外高校学生线上问卷填写。问卷一共调查了327份，回收300份，除去其中不真实、不认真回答27份，最后采用300份作为最后的实证分析的样本。
<表4-1>人口统计特征
区分
性别
男
女
大一
年级
大二
大三
大四
文史类
专业
理工类
管理类
艺术类
其他类
频率
1061941624226345682122634百分比（%）
35.364.75.38.075.311.318.027.340.03.311.3二、测定项目的评价
（1）信度分析
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信度分析用于探索研究事物间的相似性。用于评价问卷这种测量工具的稳定性或可靠性，具体来说就是用问卷对同一事物进行重复测量时，所得结果的一致性程度。
一般测量信度要看Cronbach"s
ɑ
指数。根据多数学者观点，任何测验或量表的信度系数如果在0.9以上，则该测验或量表的信度甚佳；信度系数在0.7以上都是可接受的；如果在0.6以上，则该量表应进行较大修订，但仍不失其价值。
区分
问项数
555555Cronbach"sAlpha
性格因素
富裕程度
社会管制
诈骗行为
信息渠道
大学生防骗意识
0.6010.4130.7520.6900.6090.791<表4-2-1>测定项目的信度分析结果
本研究关于大学生防诈骗意识的信度分析结果是性格因素：0.601；富裕程度：0.413；社会管制力度：0.752；诈骗行为：0.690；信息渠道：0.609；大学生防骗意识：0.791；除了富裕程度这一因素信度较低外，其他因素基本满足要求。
（2）因子分析
因子分析是一种多变量化简技术。目的是分解原始变量，从中归纳出潜在的“类别”，相关性较强的指标归为一类，不同类间变量的相关性较低。每一类变量代表了一个“共同因子”，即一种内在结构，因子分析就是要寻找该结构。所以我们用因子分析来评价问卷的结构效度。
旋转成份矩阵a
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成份
1.性格因素(①您能独断独行)
1.性格因素(①您做事深思熟虑)
2.富裕程;(①您经常使用一些奢侈品)
2.富裕程度(①您经常出入高档场所)
3.社会管制(①国家对诈骗者的惩处力度不够)
3.社会管制(①社会上行骗行为十分猖獗)
3.社会管制;(①社会群体对诈骗信心的关注度不高)
4.诈骗行为(①诈骗手段高明新颖)
4.诈骗行为(①越来越难辨别街头行乞的人)
4.诈骗行为(①诈骗人群多样化)
5.信息渠道(①您会频繁的收到诈骗信息)
5.信息渠道(①学校经常组织防诈骗知识讲座)
5.信息渠道(①您身边有很多经历过诈骗的人)
5.信息渠道(①经常看新闻学习防诈骗知识)
提取方法
:主成份。
旋转法
:具有
Kaiser标准化的正交旋转法。
a.旋转在
8次迭代后收敛。
-.00.61-.04-.111.325.305.58.12.203-.13-.265.716-.114.194.09.25.663.056.074-.152.833-.07.222-.052.113.782.051.115-.10-.001.66.27.09-.156-.11-.06.101.76.031-.16.294-.063.74-.09.103.226-.041.72-.02.13-.172.104-.075.862.00-.074.113.003.901-.002.215-.094-.072.144.80-.23.156.142-.142.716XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
成份矩阵a
6.大学生防骗意识(①您非常了解现有的诈骗手段)
6.大学生防骗意识(①您需要接受防诈骗知识和训练)
6.大学生防骗意识(①您会经常性的上当受骗)
6.大学生防骗意识(①您了解的诈骗信息对您有很大帮助)
提取方法
:主成份。
成份
-.355.72.63.572<表4-2-2>独立变数要因分析结果
a.已提取了
1个成份。
三、假说的验证
为了验证假说的真假我们使用了回归分析。回归分析是研究两个变量间的统计关系。
根据<表4-3-1>的回归分析结果：
假说中的性格因素对防诈骗意识，B=-0.009，T=-0.283，统计上没有显著影响（sig=0.777>0.05）：假说中的富裕程度对防诈骗意识，B=-0.001，T=—0.02，统计上没有显著影响（sig=0.984>0.05）；假说中的社会管制对防诈骗意识，B=-0.056，T=-1.384，统计上没有显著影响（sig=0.166>0.05）；假说中的诈骗行为对防诈骗意识，B=0.292，T=6.921，统计上有显著影响（sig=0.000<0.05）；假说中的信息渠道对防诈骗意识，B=0.291，T=8.202，统计上有显著影响（sig=0.000<0.05）。
<表4-3-1>回归分析结果
11XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
模型
非标准化系数
B1(常量)性格因素
富裕程度
社会管制
诈骗行为
信息渠道
a.因变量:防骗意识
1.571-.009-.001-.056.292.291标准
误差
.196.032.032.040.042.035标准系数
试用版
t8.004-.283-.020-1.3896.9218.202Sig..000.777.984.166.000.00-.014-.001-.070.364.41<表4-3-2>中R表示模型拟合优度，R越接近1说明模型越好。通过实证分析本研究的模型拟合优度R=0.385.
模型汇总
模型
1R.385a
R方
.106调整
R方
.092标准
估计的误差
.62287a.预测变量:(常量),性格,富裕程度,社会管制,诈骗行为，信息渠道。
<表4-3-2>
模型拟合优度
四、研究模型的假说验证结果解析
<表4-4>是模型假说采纳与否的汇总。可以归纳为下面的公式表示：
防诈骗意识=1.571-0.009性格因素-0.001富裕程度-0.056社会管制-0.292诈骗行为-0.291信息渠道
12XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
<表4-4>假说验证结果
假说
sig值
.77结果
驳回
驳回
驳回
采纳
采纳
H1：性格越内向越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H2：生活程度越富裕越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
.984H3：社会管制力度越松越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H4：诈骗者手段越高越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
H5：大学生获取信息越少越容易受骗，大学生防诈骗意识越低。
.169.00.00第一点，性格对大学生防诈骗意识没有显著影响。
通过调查发现，性格内向和性格外向的同学都有过被骗的经历。性格内向的同学主动接受外界知识的能力可能弱于性格外向的同学，但是双方了解相关防诈骗知识的渠道上可能不同，性格内向的同学更倾向于通过网络获取相关的信息，二性格外向的同学可能更倾向于通过他人获得相关的诈骗信息。虽然方式不同，但最终获取的信息，以及对自己防诈骗意识的提高会有近似的效果。
第二点，生活富裕程度对大学生防诈骗意识没有显著影响。
通过调查发现，家境殷实和家境一般的同学都有过被骗的经历，生活富裕的同学本身就缺少对自己财产保护的意识，会有一种反正家里有钱的想法，这时在面对诈骗时并没本能的表现出防诈骗的意识。而生活富裕程度一般的同学会有一种反正自己没钱，骗子为什么会把自己当作目标的想法，从而在面对诈骗时不会有丝毫的察觉，最终落如诈骗的陷阱。因此生活富裕程度对大学生防诈骗意识没有显著影响。
13XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
第三点，社会管制力度对大学生防诈骗意识没有显著影响。
一个简单的道理，一个法制健全的国家，出现诈骗的社会现象也会相对较少。当社会管制力度较松时，也是社会上出现诈骗现象较多的时候，这时就要靠社会群体的防诈骗意识，每个人会运用已有的防诈骗知识进行自保。当社会管制力度强时，出现诈骗的几率会变的非常小，不排除会有些非法分子顶风作浪，这时整个社会也会放松警惕，更不能指望每个人在面对诈骗时还能有一丝的防诈骗意识。因此社会管制力度对大学生防诈骗意识没有显著影响。
第四点，诈骗者手段对大学生防诈骗意识有显著影响。
随着互联网的发展和技术的进步，诈骗者已不满足于老套和传统的诈骗方式，以至于新的诈骗方法和手法层出不穷。当许多大学生面对新颖而又高明的诈骗时，表现出的只是脑子中对防诈骗知识的一片空白，就像是一只任人宰割的小白鼠，更不要说有没有想到这是一个诈骗的陷阱。因此诈骗手段越高，大学生就越容易受骗，防诈骗意识也就越低。
第五点，大学生获取信息对大学生防诈骗意识有显著影响。
再第四点中提到，大学生有较强的信息接受能力，可以通过各种渠道获取诈骗相关的信息，当了解了诈骗手段和方法时，自己也会自发地提高警惕，并想到一系列的应对措施，无论是主动还是被动的接受信息。反之对诈骗方面的信息知之甚少，更不要说去主动的获取相关信息的大学生而言，在面对诈骗时，并不会表现出应有的意识，只能一步一步地落进别人布置好的陷阱中。因此大学生获取信息对大学生防诈骗意识有显著影响。
14XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
第五章
结论
通过以上描述说明，调查所选取的样本范围主要是山师在校大学生以及部分周边学校大学生和学生网友，调查采取随机调查的方式，被调查者在不同的年级、性别、专业等方面广泛分布。
通过我们小组的社会问卷调查分析得出，当代大学生的防诈骗意识并不高。
?
从性格因素来看，性格对于大学生的防诈骗意识没有显著性影响；
?
从富裕程度来看，富裕程度对于大学生防诈骗意识没有显著性影响；
?
从社会管制来看，社会管制力度对于大学生的防诈骗意识没有显著性影响；
?
从诈骗者手段来看，诈骗者手段对于大学生的防诈骗意识有显著性影响；
?
从信息渠道来看，获取信息的多少对于大学生的防诈骗意识有显著性影响。
此外，通过此次调查，我们对大学生防诈骗意识的提高提出以下几点建议.从大学生自身来看:1.
提高防范意识，学会自我保护；
2.
谨慎交友，避免以感情代替理智；
3.服从校园管理，自觉遵守规章制度；
4.警惕各类网络低价销售和手机“点歌”“中奖”信息，遇事冷静分析，不可贪小便宜；
5.不可轻易将手机或钱财借给前来搭讪的陌生人。
从学校来看:1.
加强防范意识，做好预防诈骗案件的宣传。主要以校园报、手抄报、校园之声为窗口进行宣传；
15XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
2.
坚持“早发现，早报告，早处理”的工作原则，提高快速反应和应急处理能力，切实做好学校防诈骗的各项预防工作；
3.
要积极组织开展提高大学生的防诈骗意识的安全知识讲座，并且开设相关课程以供学生参考学习，用以提高大学生的自身防诈骗意识。
从社会来看：
1.
加大社会防诈骗的宣传力度，印制防诈骗宣传手册；
2.
加大社会的监管力度，对于诈骗人员予以严惩；
3.
积极建立并完善防诈骗安全系统，并制定紧急预案。
最后，希望通过这次社会问卷调查，能够找出大学生防诈骗意识不高的原因，并且能够找到有效的方式途径来解决问题，使高中生们的防诈骗意识得到提高，成为更优秀的大学生，享受美好的大学生活。
参考文献
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上好防诈骗安全教育“第一课”
王宏扬，韩晓萌
《中国高等教育》
2016?
当代大学生安全防范意识调查与研究—以河北农业大学为例
商蕾，孙亮
《青春岁月》
2014（17｝：121-121?
和谐校园构建中的校园防诈骗问题浅析
周明杰、王超
《商情》
2012?
大学生如何预防诈骗
谢丽
《科技视界》
2014（8）：121-121?
论如何提高大学的防骗能力
刘玉，李华伟
《科技视界》
2014（17）
?
高校防诈骗教育的研究与对策
杨诗湘-《科技经济市场》-2016?
在校大学生被诈骗现状及防范策略
张丽-《湖北警官学院学报》-201116XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
附：调查问卷
当代大学生防诈骗意识的调查研究
亲爱的同学你好：
我们是XX大学管理科学与工程学院的学生，我们正在进行当代大学生防诈骗意识的调查研究，希望您能帮我们填写此问卷。
该问卷只用于学习研究，采用匿名填写的方式，我们保证不会泄露您的任何个人信息。问题答案无正误之分，请务必按照本人真实情况进行填写。非常感谢您在百忙之中支持我们的工作，祝你生活学习愉快。
XX大学
“社会调查理论与方法”第七研究小组
一、基本情况
1.您的性别
A.男
B.女
2.您的年级
A.大一
B.大二
C.大三
D.大四
3.专业
A.文史类
B.理工类
C.管理类
D.艺术类
E.其他类
二、调查内容
注：以下陈述句请您选择最适合您的选项下面对应划√
1.<性格因素>
1.您能独断独行
2.您对人十分信任
3.您宁愿在家不参加集体活动
非常同意
同意
无所谓
不同意
非常不同意
4.您做事深思熟虑
5.您非极熟悉的人不轻易相信
2.<富裕程度>
1.您每月生活费有结余
2.您生活十分节俭
3.您平时很会理财
非常同意
同意
无所谓
不同意
非常不同意
4.您经常使用一些奢侈品
1XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
5.您经常出入高档场所
3.<社会管制>
1.国家对诈骗者的惩处力度不够
2.社会上行骗行为十分猖獗
3.社会群体对诈骗信心的关注度不高
非常同意
同意
无所谓
无所谓
无所谓
无所谓
不同意
非常不同意
4.街头常遇碰瓷人员
5.国家的法律体系十分完善
4.<诈骗行为>
1.诈骗手段高明新颖
非常同意
同意
不同意
非常不同意
2.越来越难辨别街头行乞的人
3.诈骗人群多样化
4.经常收到花式诈骗短信
5.经常识别不出遇到的诈骗
5.<信息渠道>
1.您能了解到最新的诈骗手段
2.您会频繁的收到诈骗信息
3.学校经常组织防诈骗知识讲座
非常同意
同意
不同意
非常不同意
4.您身边有很多经历过诈骗的人
5.经常看新闻学习防诈骗知识
6.<大学生防骗意识>
1.您非常了解现有的诈骗手段
2.您收到迷惑性的短信会置之不理
3.您需要接受防诈骗知识和训练
非常同意
同意
不同意
非常不同意
1XX大学管理科学与工程学院社会调查第七小组
4.您会经常性的上当受骗
5.您了解的诈骗信息对您有很大帮助
再次感谢您的配合，谢谢！
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篇二：校园诈骗调查报告3000字
大学防诈骗社会实践报告
近年来，大学生校园诈骗案件花样不断，案值不断增大，部分不法分子利用在校学生阅历浅、安全防范意识差等弱点，潜入校园诈骗钱财。为帮助学生提高对诈骗的认知，增强对校园诈骗尤其是网络诈骗的风险防范意识，切实维护广大学生的合法权益，保障学生的人身财产安全，我院做出以下举措：
1、落实责任机制，完善工作方案
坚持从上至下的原则，我院召开专题会议，成立领导小组，根据相关政策要求，结合我院实际，各部门紧密配合落实分工，全院范围开展宣传教育活动，进一步加强对学生的防诈骗教育，警惕网络诈骗行为和传销诈骗活动，主要从班级，网络，家校三个方面进行全覆盖宣传教育。
2、班级宣传全覆盖
各辅导员贯彻落实班级范围内的宣传教育活动；打造“防诈骗”主题特色班会，正面引导学生思想，增强防范意识；组织各班级举办“防诈骗”主题团日活动，通过案例分享，总结诈骗套路，及时预防事故的发生；邀请相关人员入校面向全院同学举办“防诈骗”主题讲座，普及前导知识，传授防范方法。
3、网络宣传全覆盖
利用学院现有资源，广泛传播相关防范知识，引导学生积极参与相关线上活动，营造积极的线上环境。以学院线上宣传通道为基础，开辟“防诈骗”知识推送专栏，面向全院广泛传播相关案例、针对各类诈骗的防范手段、社会相关重大事件等信息；引导学生关注“南昌红谷滩公安防诈先锋”等反欺诈微信公众号，为其提供直接的交流与反馈渠道；开展线上“防诈骗”知识竞赛，呼吁学生积极参与；在国家网络安全宣传周期间，开展相关活动，净化网络空间，积极响应国家号召。
4、家校宣传全覆盖
给全院同学下发《“防诈骗”告知书》，引导学生树立正确的观念，教育他们自觉抵制传销、远离传销，净化校园文化；鼓励学生向家人朋友普及防诈骗知识，掌握必要的防范技能，切实筑牢思想防线；组织学生志愿参与全国第七次人口普查工作，参与社区服务，同步防诈骗宣传防范工作。
5、贯彻落实，略显成效
学院根据通过以上举措，有针对性地开展安全教育工作，增强与提升学生防范各类诈骗、规避网贷风险的意识和能力，并取得了一定成效，助力学院学生安全稳定工作的开展。
篇三：校园诈骗调查报告3000字
龙源期刊网http://www.qikan.com.cn大学生识别与应对网络诈骗调查报告
作者：赵旭
来源：《市场周刊·市场版》2017年第16期
摘要：网络诈骗作为非法占有的盈利手段，在随着中国社会的进步而大幅度蔓延，已经成为影响普通人生活质量的重要因素。尤其是2016年接连发生的大学生遭电信网络诈骗影响后果极为严重，再次引起全国上下大范围的关注与反思。本次调查对大学生对于网络诈骗的认知、辨识以及应对方面的研究，发现大学生对网络诈骗关注度不高，辨识力不足，防范意识有待加强，应对措施需要完善等问题，就暴露出的问题进行分析，提出一系列解决办法与策略，以及生活中的防骗小技巧，望起到一定的建议与帮助的作用。
关键词：网络诈骗；大学生；认知态度；应对能力
一、引言
（一）调查背景
随着网络经济的发展，网络安全问题暴露的淋漓尽致。网络诈骗作为网络安全的负面表现，已经深深影响了网民的生活质量。据中国互联网信息中心发布报告统计，我国1700万在读高校大学生有95%以上的网民。网络已成为大学生的新生活方式。现代高校教育教学方式多样，尤其是学校的网络教育。高校大学生需要登录网站进行信息输入等与网络相关的行为，更加强大学生与网络的直接关系。现代大学生的电子设备人人皆持，手机、电脑等一系列连接网络世界的媒介贯穿大学生活；各种各样的app冲入大学生的视野，大学生为了生活学习的便利，需要大量的网上登记个人信息。此外，大学生从高中的半封闭式生活中走过不久，社会阅历少之又少，积累的社会认知经验不足，对于模糊不清的选择缺乏独断力。同时，没有一定的社会收入，对于利益的得失难以做到权衡与调整。
2016年暑假期间，接二连三的电信诈骗事件抹杀着大学生身心健康，造成严重的行为后果并引起强烈的社会关注。据电信诈骗数据统计，2016年1月至4月，某地派出所接到电信诈骗刑事案件4起，行政案件6起，涉案资金达5万余元。其中通过电话转账诈骗的电信诈骗就有8起，涉及银行以农业银行、中国银行和信用社为主。具体到大学生身上，2016年8月，18岁女子徐某被骗走9900元学费，后因心理问题心脏骤停，经医院抢救无效死亡。同期，另有一名女学生被骗走6800元学费。8月23日凌晨，某大学学生宋某也在遭遇电信诈骗后心脏骤停，不幸离世。网络安全问题促使本调查成为现实需要，识别与应对网络诈骗的能力也应该深入大学生内心，这更该受到社会各方的关注与支持。
目前网络诈骗分为以下类型：1.购物型：骗子利用的仍然是人们希望购买物美价廉、低价商品的想法实施的诈骗，只不过其是借助网络这个工具实施的。2.交易型：诈骗分子采用不经
篇四：校园诈骗调查报告3000字
防诈骗社会实践报告
防诈骗社会实践报告（通用5篇）
在日常生活和工作中，越来越多的事务都会使用到报告，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。那么报告应该怎么写才合适呢？以下是店铺整理的防诈骗社会实践报告，希望能够帮助到大家。
防诈骗社会实践报告1今天听了防诈骗的教育讲座，受到了很多的启发，学到了很多知识，在我们的身边，总是存在着很多的骗局，而我们每个人都应该是精明的侦探，仔细地观察，有防范意识，以防自己被骗，所谓害人之心不可有，防人之心不可无，不管是多亲近的朋友，或者是看起来很可怜的陌生人，我们都应该擦亮眼睛，认出那些是对我们有害的人讲座中主要讲到，有接触性和无接触性的诈骗，重点是无接触性，因为现在互联网比较通达，网络是一把双刃剑，有利于我们的生活，同时也给诈骗分子制造了更多骗人的机会。
第一，诈骗分子会通过网络查找到你的信息，然后通过信息或者电话来对你进行诈骗，冒充亲友发账号给你让你进行汇款，此时我们不能盲目地打钱，而应该打电话确认是否真的是亲友需要。
第二，现在微信等交流工具越来越多人使用，朋友圈里面也开始活跃，这就出现了很多的转发信息，比如某某小孩被拐需要转发宣传，这就调动很多人的同情心，所以就很多人转发，殊不知，其中带有病毒，这种病毒会让系统瘫痪。不知不觉中我们就会进入骗局，甚至成为骗局中的助推者，虽然不是我们本意，甚至说是一种好意，却造成了不好的效果。
第三，有一些需要扫描就会送一些小礼品的活动，很多人会为了占便宜而去扫描，这其中也带有病毒。
第四，有些中奖信息也是假的，很多热播的娱乐活动说你中奖了，而且价值不菲，不要相信，天下没有这么多便宜和馅饼等你去占。
第五，有些信息的链接不要去点，点进去就可能会是病毒。
第六，有些打过来的电话从通话开始就已经开始扣费。对于种种
这些，我们在不知不觉中就进入了骗局，所以我们应该提高我们的防范意识，保障自己的人身安全和财产安全。
其次是接触性骗局，以买票为例子，火车票在过年的时候是热销的，有些车站的人就会对你说有一些内部人，可以帮助你买到票，而且价钱一样，但是只能进员工通道，所以你的行李不能带进去，需要人代收，这时候你急于回家的心理就会让你进入这个骗局，另外如果你不同意，很有可能就会被抢，这时候就需要你的灵敏度了，首先你不要轻易相信这么便宜的事情，其次这个骗局可能是团体作案，在保障人身安全的基础上，也要保住财产安全。
我曾经也被经历过很多骗局，高中毕业的时候就有人自称教育局的打电话告诉我们学生，有一笔助学金要领取，他能准确地说出我们的信息，这就很具有迷惑性，而且领取助学金还要自己将自己的钱转到一个账号，它才可以返钱给你，这就是明显的要我们汇款，此时我们绝对不能汇款。
另外，手机上也经常会有那些中奖的信息，比如芒果台抽中了你的手机号码，获得价值不菲的笔记本电脑或者钱数，然后有一个链接需要点击，这样的骗局我们都很容易识破，所以不要想占小便宜，避免失了大财产。
对于这些骗局，我们应该加强抵抗力，不要去相信占便宜的事，现在骗局越来越多，越来越高级，我们也应该将我们的思维意识升级，保证自己的安全，作为大学生，我们的思想应该成熟一些，我们的经验不是很够，现在就应该加强防范，不要让自己受骗！
防诈骗社会实践报告2星期五，我们观看了一些防网络诈骗的相关视频。
诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取款额较大的公私财物的行为。提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防止上当受骗。
所以我们以后上网要小心，不能大意地上了骗子的当，绝对不能让这些有害于我们身体的健康的诈骗内容渗透到我们的心里。让我们
迷失自我，最后害了自己，留下伤心而悔恨的眼泪，让自己难受。
所以我们要做好以下措施：
1、上网要小心。
2、尽量不上网，做一些绿化的事情，开拓心情。
3、交朋友时，留意他人的资料，不要加一些陌生人，然后让他人展开对自己的诈骗。
不要轻易相信别人的话，反倒让自己悔恨，伤心。
一定要小心！防网络诈骗。别让自己的言行最后让自己伤心，让自己难受。
防诈骗社会实践报告320xx年5月6日，我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局以及应采取的对应防骗手段为主要内容，提高同学们的防骗意识。诈骗不仅与我们的.生活息息相关，而且它时刻屡次发生我们周围。因此，我们对这次班会的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点，并且详细地介绍了许多诈骗手段，如：atm机诈骗，网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局，我们都不禁提出了疑问。而我们结合图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后，大家头上的疑团才开始散开。诈骗可能不是每个人都遇到过的，但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。
高校诈骗案件的预防措施。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：
1、提高防范意识，学会自我保护。
大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。
3、同学之间要相互沟通、相互帮助。
在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。
4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的"共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。
特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。
利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全刷卡消费技巧以及如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。
我们都对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因此我们在影片中都获益匪浅。
防诈骗社会实践报告4在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识，提高自我防范能力，我班于20xx年11月6日开展防诈骗主题教育活动班会。班会流程如
下：
一、介绍此次主题班会的内容。
二、观看幻灯片（有关诈骗案例、分析和提醒）。
三、本班同学讲述自己受骗或者防骗的亲身经历乘火车上车时被盗的事例、因同情心而上当受骗的事例、国家教育局困难补助等事例、网上购物非法链接等。
四、班主任发言：
①乘车时应注意的防范安全；
②网上购物应如何预防被盗情况；
③同学或朋友之间借钱应注意的事项；
④讲述有关发生在井冈山大学的被诈骗事件；
⑤总结关于本次防诈骗主题班会的重要性和教育意义。
在许多大学生的精神世界里，学习生活和社会都是美好的，他们认为生活上只有快乐和幸福，没有意识到也存在着一些不安全的因素，也许就在他们放松警惕时，就可能给他们带来财产损失，造成人员伤亡；他们会认为在社会上都是善良的，而在现实社会中，社会是复杂多样的，有些人只为利益而活的或为生存而活的，我们应该如何识别诈骗伎俩、如何防范诈骗手段。
所谓害人之心不可有，防人之心不可无，因此我们得保持清醒头脑面对生活和社会。通过开展本次防诈骗主题教育班会活动，让我们懂得了如何防骗、如何辨别真伪、如何对待可疑人员，既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性。
防诈骗社会实践报告5如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应该这样做：
1、养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈
骗电话。
2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。
4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。
临柜工作人员在工作时谨记：
1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适时提醒客户，尽到工作责任和义务。
2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。
3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。
篇五：校园诈骗调查报告3000字
武大自主招生诈骗调查报告
近日，浙江省嘉兴市南湖区人民法院开庭审理了一起利用武汉大学校园自主招生的诈骗案。检察机关起诉指控，被告人凌某2010年~2012年伙同他人办理相关大学文凭骗取89.9万元，2012年~2014年，凌某、李某以所谓“武汉大学自主招生”骗取24名学生家长合计420多万元。
据办案人员介绍，20多名学生家长相信15万元可拿武汉大学“正规本科文凭”的重要原因是，缴费都在武汉大学相关学院办公室或图书馆里进行;部分学生住在武汉大学学生宿舍，同普通本科生一同上课;每年被收取1万多元的学费、4000多元的住宿费等。
这起惊人的诈骗案为何在大学校园发生?为何持续几年后才案发?中国青年报·中青在线记者对此展开了调查采访。
高中老师介绍一名学生去武大读书提成5万元
2010年，在嘉兴市开办伟嘉教育咨询有限公司的凌某找到在嘉兴外国语学校任教的高中同学高某出示相关“证明材料”，称能搞定武汉大学等高校，希望老同学提供考不上大学，但家里又愿意出钱读大学的学生家长信息。
此后至2013年，高某每年高考后都把部分学生的姓名、家庭住址、联系方式和高考成绩等信息提供给凌某，并成功介绍张姓家长、徐姓家长等3个家庭的孩子办理武汉大学入学事宜，提成费涨到每名学生5万元。
另一名介绍学生的江老师向办案人员说，同校的高老师与他们5个班的班主任聚会时介绍，凌某有办法安排学生获得武大第二学士学位。他们去凌某办公室核实时，还看到一份“武汉大学”校方的承诺书，2013年高考成绩公布，家长交钱给凌某后，学生都去武汉上学了。
江老师一共介绍陆姓家长、顾姓家长、王姓家长等4个人给凌某，当初约定是每名学生5000元介绍费。但凌某转钱时按每名学生5万元介绍费的标准支付。江老师以为转账转错了还去询问凌某，得到的回答是“当时说的就是这么多”。
据警方调查，嘉兴市外国语学校有江、丁、陶、郑、李、伍、刘、高姓等8名老师，以及开明中学宋老师、禾光学校许老师等共同为凌某介绍学生。
一些“山寨生”与高考统招生在武大同学习、同生活
武汉大学本科生院招生工作处以及后勤保障部负责人在接受媒体采访时曾表示，武汉大学不存在任何国家招生政策之外的"招生方式。武汉大学校内学生公寓仅对正规本科生、硕士生、博士生开放，本科生包括外校来汉交流学生，其他性质学生不可能入住学生公寓。
然而，被害人沈某向嘉兴市警方陈述的却是另一番情形。2011年2月，有朋友向小沈的父亲介绍凌某有门路通过自主招生的方式介绍去武汉大学读书，毕业时可拿到武汉大学全日制本科文凭。凌某还出示了一张“武汉大学”给上一届学生出具的承诺书。沈某的父亲支付5万元定金后，凌某叫小沈高考后不用填报志愿，到时直接去武汉大学报名。2011年7月8日，他们一行在武汉一家酒店内付清10万元现金后，凌某出具了一张收据并从现金中取出一部分钱，带他们到武汉大学水利水电学院二楼一间办公室办手续，并且给了一份“武汉大学”出具的承诺书，其中承诺毕业时可以拿到武汉大学全日制普通本科的文凭。
“军训是在武汉东湖附近一个培训基地进行的，参加军训的学生都是跟我一样通过这种方式进入武汉大学的人，来自全国各地，有好几百人。”小沈向警方介绍，军训结束后他们被分成4个班安排宿舍，语文、英语、高等数学、计算机等课程安排挺多的。班主任雷老师也为4个班的学生办好了武汉大学“一卡通”。
第二年，凌某告诉小沈其已经转为统招生了。小沈找一名李姓老师报到，李老师带小沈等同学到武汉大学工学部报到缴费，并办理了武汉大学学生证，从一名迟姓老师处领了书本和课程表，跟其他高考统一招生进来的学生一起上课、交作业等，期末分开考试。
小沈读到大学三年级，学院老师问他们要不要考试，考试不及格补考的话武汉大学工学部给安排好。转眼到了2015年大学毕业前夕，凌某说大学英语四级4700元包过。待小沈用支付宝转钱给凌某后，小沈父亲说“武汉大学这个事情出事了”。
被害人张某也向警方陈述，2013年她女儿高考成绩不理想，交给凌某14.5万元后，女儿被带到武汉大学交学费、住宿费等1.6万元。当年全国各地以这种形式来到武汉大学的有50多人。军训结束后，她女儿被安排到武汉大学信息学部11宿108室住，大学二年级被换到信息学部11宿310室。
有武汉大学教师家属参与运作并获利
警方对被害人进行调查取证时，小高同学说，2013年7月10日前后，凌某带着他和父亲等3人到武汉大学一个教师楼办公室办理手续。负责接待的女老师大概40岁左右，身高约1.65米，中等身材。在办理手续过程中，这名女老师说有武汉大学的校领导要过来，你们在这办事情不方便。凌某带他和父亲出去转了个把小时又回到这间办公室继续办手续。他父亲还专门问这个女老师：“你们这个教授推荐名额上武汉大学的事情，真的、假的?”这个女老师说：“到大学本科毕业时，可以拿到武汉大学的毕业证书和学士学位。”
接受嘉兴市办案人员调查时，凌某透露他自2011年至2014年，一直通过自主招生的名义介绍学生去武汉大学和中南财经政法大学读书。这些“高校老师”向其承诺，可以通过交钱办理相关文凭。凌某也向学生承诺可办理相关文凭，并收取学生家长的高额费用。
对于每名学生15万元的好处费分配，凌某供述称，嘉兴这边中学老师每成功介绍一个学生给5万元;剩余款项中，再分给安排军训等工作的李某4万元左右，自己拿6万元。大概收了二三十个学生家长的好处费。
李某同样是从事教育培训工作，负责同武汉大学这边联系，并收取好处费，这次也站在了嘉兴市南湖区人民法院的被告席上。他把学生军训工作安排好后，直接找本案另一个关键人物——武汉的彭某解决学生到武汉大学上课、住宿等问题。
彭某被武汉警方刑事拘留后供述，他是通过武汉大学教师家属吕某找到武汉大学在职人员赵某安排学生在武汉大学的宿舍等。赵某开价是80个床位一年收费16万元。他和李某同意后通过银行转账的方式把钱转给吕某，让她把16万元钱给赵某，这样就拿到了武汉大学国际教育中心80个床位的1年使用权。吕某则负责学生在武汉大学的生活起居等。
据知情人士介绍，这起诈骗案涉及到武汉大学多个学院，以及上海、江苏、黑龙江等多个省市数百名学生家长。其中，涉及浙江嘉兴20多名学生家长的案件，在被告人凌某、李某的运作下，一个以武汉大学校园和自主招生为中心的诈骗平台就运行了4年多时间。前有嘉兴市部分高中老师介绍生源，中间有凌某等人带学生、家长到武汉大学实地考察，后有李某、彭某以及武汉大学教师家属吕某、在职人员赵某等，负责解决学生在武汉大学上课、住宿等问题。
据嘉兴市南湖区人民法院、南湖区人民检察院有关人员透露，因为案情复杂，本案将在近期再次公开开庭审理。武汉大学有关方面工作人员则拒绝回应相关问题。
篇六：校园诈骗调查报告3000字
广播电视大学开放教育调查报告
关于网络电信诈骗问题的调查报告
年
级：XX
学
号：XX姓
名：XX
工作单位：XX
指导老师：XX
调查单位：XX
调查时间：2016年4月20日
根据毕业作业的要求，结合在XX工作的实际情况，本人于2015年3月-5页脚内容
月对XX60多名员工有关网络电信诈骗问题进行了问卷调查和走访，通过调查，结合相关数据，来发现分析问题，以便进一步提高对网路电信诈骗的认识，进一步探讨解决的对策。现将调查情况报告如下：
一、调查目的在信息化飞速发展给人们带来便捷的今天，各类高科技犯罪也随之蔓延。而他们的所作所为也给很多人带来精神上的刺激和财务上的损失。希望通过有关网络电信诈骗的调查，告诉身边的人们，网络电信诈骗就在身边，防不胜防，不可小觑，日常生活中要提高警惕性和防范意识，对于各类信息，我们要学会有效甄别，特别是要做到：不信、不理、不汇款，有效防范网络电信诈骗。同时，要以一颗平常心看待生活，不以物喜，不以物悲，不要轻易被不良居心者操纵情绪，要学会以法律的武器保护自己。
二、基本情况
在写这篇调查报告时很多人不明白为什么我的调查报告标题是关于“网络电信诈骗”的呢？对于我本人来说这刚好对口，我刚好从事这个职业，在XX，这样的话我可以足不出户，在公司就可以完成调查报告了，据我了解，2015年全国法院审理的电信网络诈骗案件逾千件，最高诈骗数额上亿元；360互联网安全中心相关反诈骗平台数据显示，去年平台收到全国用户提交的网络诈骗举报24886例，举报总金额1.27亿余元，人均损失5106元，同比增长近1.5倍。日常生活中，我们时常会遇到这样的问题：说好的“点赞有奖”，结果隐私被套、“中奖”扫码扫来病毒链接、“免费”红包却是盗刷软件、总有些冒牌“好友”急着要你充话费、说是你领导，明天去他办公室……智能手机、社交软件的新型电信网络诈骗方式，正伴随着互联网的普及向更广阔的人群袭来。
就这些常见的诈骗方式，对本公司60多名员工进行问卷调查和走访，经调查发页脚内容
现约90%的被调查人电脑网页跳出过“中奖”的病毒链接，约85%以上的被调查人收到过诈骗短消息，约65%以上的人被调查人接到过诈骗电话，约20%的被调查人QQ被盗，被冒充要求好友充话费、借钱，……类似的网络电话诈骗信息层出不穷，因此尽早的认清和辨析信息的真假，对我们普通民众来说百利而无一害。近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。很多老人的“养老钱”、农民工、下岗工人的“救命钱”、学生的“学费”被席卷一空，许多家庭倾家荡产，很多企业破产倒闭，多人跳楼、上吊自杀。因此，如何防范、打击电信诈骗已成为社会治理的一个重点和难点课题
三、问题分析
（一）制裁网络电信诈骗罪中存在困难分析
电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。
犯罪分子作案手段隐蔽犯罪分子往往只通过电话或者短信的方式与被害人进行联系,从来不直接和被害人见面,电信诈骗几乎不抛头露面,即使到银行提取或转移诈骗所得的财务也从不露面,而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移诈骗的钱财活动,使侦察机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕,导致取证难；犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难；现行法律的不完善，导致定性和处理难；犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度；被诈骗的资金追回难，受害人权益难以维护。
(二)犯罪分子流动性强而且反侦查能力较强,导致抓捕困难
首先,犯罪分子为了逃避法律,一般不使用固定电话,联系工具大多数一般都无开户资料也不以实名注册,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大的难度.其次,犯罪分子普遍采用异地作案,异地诈骗,异地跨行取款方式,地域流动性大,最后犯罪分子之页脚内容
间大多都是单线联系,甚至遥控指挥,分工明确,这导致公安机关很难将诈骗人员一网打尽.四、几点建议
（一）如何防范电信诈骗
1、不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。
2、不轻信：警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。
3、多防范：对于仿冒熟人的诈骗分子，即使是“老板”“领导”之类，只要不确定就要多方核对信息源，避免因为碍于情面等原因让犯罪分子有机可乘。
（二）防范网络电信诈骗人人有责
1、运营商仍应加强渠道把控。前中国移动高管、电信专家黄晓庆指出，微信等社交平台越来越具有公共性，已成为“通信基础设施”，这样的社交平台必须强调社会责任，不能单纯当作企业身份进行管理，应当与对电信运营商的要求一致。
2、相关职能部门也应该切实履行自身职责，打破各自为政的治理局面，强化协调。运营商、银行、互联网服务商等行业之间应加强合作，推进诈骗数据共享，建立统一的预警平台，共同抵御诈骗“公敌”。
3、群众的力量也要发动起来，遇到网络电信诈骗，第一时间联系公安局报案，发现可疑线索可通过微博、微信等平台向首都网警举报，或是登录猎网平台、天下无贼反诈骗平台等进行举报。
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篇七：校园诈骗调查报告3000字
关于电信诈骗调查报告范文五篇
调查，是一个中文单词，拼音是diagraveochá它意味着理解检查。解释是为了调查情况。
以下是为大家整理的关于关于电信诈骗调查报告的文章5篇
,欢迎品鉴！
动作，如发现在办业务的过程中频繁的接听电话，神色慌张等现象的要及时的和客户沟通，以免客户不必的损失。
3、在平时办业务时，要向客户普及金融知识，防止金融诈骗，加大防备诈骗案件的宣告道育力度，培养客户的防备意识和警戒性。办理取现、转账等业务时候，养成给客户填写安全提醒单和防止金融诈骗单的习惯，这样既能提醒客户又能保给我们自身加上一条安全线。
发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种中毒的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
2、网络购物类诈骗
是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件:
—骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
—骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称账户最近出现故障或不使用支付宝，要收手续费，可以再给你算便宜一些等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。
—骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
二、冒充熟人诈骗
部分大学生到异地求学，使得不法分子趁机利用父母的担心进行一系列违法犯罪活动。骗子自称是学生的某位老师，常以学生生病，急需住院或手术为由，要求家长汇款。
冒充QQ好友借钱--骗子使用黑客程序破解用户密码,然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，要先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
三、网上中奖诈骗
当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。
四、特别提醒
面对以上形形色色的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、应对和防范?别着急，警方给您支招：
1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。
2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈。
3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。
4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。
最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到三不一要：不轻信、不透露、不转帐;要及时报案。
为政法机关的一个重点和难点课题。
一、电信诈骗的特点
（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。
（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。
（三）作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话确实是110或12315或电信10000或13800138000等常见的业务电话，或是被害人熟悉的亲友的电话，使被害人相信对方确实是公安、工商或是电信和移动公司的工作人员或是自己的亲友，从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U盾转帐等技术，并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后，远程掌控其行为，致使其上当受骗。
（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。
（五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中一对一或者一对多的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。
二、电信诈骗的定性分析
从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。
三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难
电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难。
（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。
（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难
首先，犯罪分子为了逃避法律或者降低风险，一般都不使用固定电话，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式，地域流动性大；最后，在有些团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟悉，一般都使用绰号或假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系，甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被安排的事情，如有人只负责打电话欺骗被害人，有人负责转移钱款，另外有人专门负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。
（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能结合《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处罚。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度，电话诈骗犯罪针对的一般是不特定的电话用户，其受害者在地域上的分布往往十分广泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否需要负责也值得探讨。
四、电信诈骗的防范与打击对策
鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。
（一）民众如何防范电信诈骗
1．不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。
2．不轻信：不要相信任何紧急通知。不要拨打ATM自动取款机旁的任何紧急通知上的所谓银行值班电话。当取款中发生事故或者ATM机故障时，应拨打银行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。
3．多防范：对于来历不明的电话要谨慎小心，防止坏人借机诈骗。如接到猜猜我是谁这种电话时，不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他说出自己的姓名还有和你的关系，如若对方仍然不说，可以不予理睬，如若对方可以准确说出朋友、亲戚的名字和与自己的关系，也要通过共同相识的朋友加以核实。对于嘟一声就挂掉的不明电话，一般情况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的，千万不要急于转账或透露个人信息，要通过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方的身份，或者及时拨打110进行报警、咨询。
（二）打击电信诈骗的对策
1．加大电信、金融等容易被犯罪分子冒名关联部门的安全防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、容易灭失。因此，电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管，对群发量巨大的短信内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常的银行帐户监管，以及存取款环节、特别是自动取款机的录像监控设备的维护。
2．加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术，以便迅速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。
3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。
4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。
动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显著，成绩裴然。
一、党委重视、成立组织。
成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组;为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗的犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施;各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。
二、技术优势，追根求源。
公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗的犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告，及早防范，保障信息安全。
三、积极配合、整体动作。
各部门通力协作，互通有无、制定防范技术方案，整合资源，落实责任，网运部整合后端技术支撑部门的优势力量，探求从技术手段，刨析可疑信息、大批量信息，从中研究其异常来源和批量分析，并通过网络优势，判断信息策源地，判断信息始作俑者的出入地网址等;号码百事运营和客户服务中心，利用信息平台和人工信息呼叫等多种方式，寻找信息发布资源，分析是否存在诈骗嫌疑，总之，从组织、制度、责任把专项行动，变成为日常监管，始终把综合治理作为电信企业的一项重要社会义务与责任。
四、整合信息、发挥专长。
充分利用自由渠道、门户网站、公益短信等传播形式，多形式、多管道、多侧面的进行防范电信诈骗活动宣传，我制作了宣传防范信息诈骗宣传手册2500册，分发17个农村电信支局，在营业场所向用户宣传防范信息诈骗，提高防范技能和意识，在公司主要显著位置张贴大幅标语，利用网络向社会发布防诈骗典型案例，教育公众，提醒公众，时刻警惕不法分子的非正常信息，利用信息平台向用户发布防信息诈骗信息上万条，做流动电子宣传广告牌多处，时间周期半个月之多，集中行业优势，把握自身特色，主动出击协助综联兄弟单位，做好信息收集整理、分析通报工作，协助兄弟单位做好信息诈骗宣传教育工作，为打好防信息诈骗活动，公司做出应尽的社会义务与责任。
五、强化宣教、立足长远。
不仅在当前活动，积极行动，而且在实践中，摸索打击信息诈骗手段的长效机制，通过把活动，变成日常监管、通过短期宣传教育，到成为日常常识教育，普及大众对其危害性的认识，从根本上提高公众的防诈骗意识与技能，才能保障打击防范工作有序、有力、有效、及时、长久。
努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。防人之心不可无，一旦涉及到钱财，就要万分谨慎，多加小心。万骗不离其宗，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到三不一要：不轻信、不透露、不转帐；要及时报案。犯罪分子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹电的心理，诱使受害人而实施诈骗犯罪活动，为此我们在日常生活和工作中，应提高警惕，加强防范意识，防止受骗。要知道，天下没有免费的午餐，没有白掉的馅饼，就算掉了你也捡不到。总之，一定要提高警惕。
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篇八：校园诈骗调查报告3000字
诈骗案件的调查报告
诈骗案件的调查报告
经济的不断发展和生活水平的逐步提高，人们的消费方式发生了很大的改变。信用卡消费已经逐渐取代现金消费，成为当代年轻人最喜欢的一种消费方式。但是不可否认，伴随而来的经济纠纷也越来越多。今天小编整理了1篇关于信用卡诈骗案件调查报告，供大家参考。
近年来，随着经济的不断发展和人民生活水平的逐步提高，刷卡消费已经成为许多人特别是年轻人一种普遍的消费方式。信用卡所具有的一系列优点，使其成为民众生活中不可或缺的金融工具，但与之相伴的是各类信用卡诈骗犯罪的发生，且呈现出高发性、隐蔽性、智能型等特点，不仅扰乱了正常的金融管理秩序，而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产安全。威海中院以近三年审理的信用卡诈骗案件信息为基础数据，分析此类案件的特点，并分析原因提出防控对策。
一、案件基本情况
自2021年至今，全市法院共审理信用卡诈骗案116件，在134名被告人中，男性占90%，女性为10%，年龄阶段大体为20-40岁，犯罪形态方面包括使用虚假身份骗领信用卡的3件，冒用他人信用卡的13件，恶意透支的100件。从犯罪金额上看，116件案件中，犯罪金额最少5000元，最高为390429元。同时，116件案件已结112件，大部分被告人均自愿认罪，多数被告人主动退赔了被害人的经济损失。88%的被告人被判处缓刑；12%被告人被判处实刑。
二、案件特点
/41、从罪犯年龄结构来看，年轻化趋势明显，以中青年人群为准。其中20至40这个年龄段的人占到了百分之九十以上，这反映出，中青年人群生活压力相对较大，往往容易滋生金融犯罪。
2、被告人文化程度普遍偏低以初高中为主。且很多被告人无业，职业多不稳定。
3、多数被告人法律意识淡薄。从庭审反馈的信息看，很多被告人都以为恶意透支信用卡等行为只是违法的，并不知道自己已经触犯了刑法。
4、发案数量持续上升，危害日趋严重。伴随着信用卡业务的发展，在人们更多地享受信用卡带来方便，快捷的业务的同时，利用信用卡进行犯罪的现象与日俱增，情况日趋严重，从统计的发案数量看，呈逐年上升趋势，涉案金额巨大，案件损失较大。
5、恶意透支行为居多。主要表现形式有积少成多型的恶意透支，即指每次透支都在信用卡的透支额度内，但多次透支，透支额累计达到立案标准的行为；一人多卡的恶意透支，即持卡人持有多张信用卡，每次透支都在信用卡的透支额度及法律的立案标准内，但多张卡累计透支超过信用卡诈骗罪立案标准的行为；骗领信用卡型的恶意透支，即指信用卡持卡人在申领信用卡的过程中，通过伪造身份证、提供虚假工作证明或其他证明文件等方式，向发卡行提供虚假的个人信息资料和信用资料，从发卡行骗领到信用卡，从而骗领透支款的行为。
三、犯罪成因
（一）信用卡自身风险的原因
信用卡自身存在透支功能，这就容易产生犯罪的风险。持卡人只要办好信用卡就能在卡内余额不足的情况下继续透支消费，这在一定程度上方便了消费者，/4促进了商品流通，但是这也给存有不劳而获思想的犯罪分子提供了温床，透支消费的引诱性是信用卡犯罪居高不下的重要动因之一。
（二）金融机构的原因
首先是审核程序不规范。在办理信用卡入口审查不严。按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》（简称《办法》）再次在信用卡欠款催收阶段，尚无统一规范。根据法律规定，在恶意透支后，需经银行两次以上的催收，但现行法律及司法解释对催收的方式、效力等没有明确规定。有的银行采取信函的方式催收，而有的银行仅仅采用电话短信的方式催收，不但催收效果一般，还没有相应的回复情况。即便是上门催收，也无持卡人或其他在场人的确认等，为催收证据效力的司法认定增加了难度。
/4最后不同金融机构之间信用信息系统未联网，致使诚信评判缺失。因银行间信息不连通，犯罪分子在一家银行恶意透支后，往往又到另一家银行申领信用卡透支，连续作案，导致多家银行遭受损失。
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